Dva kohouti na jednom portfoliu

Občas se potkáme s někým, kdo se stane naším klientem a zároveň má svého bankéře nebo poradce někde jinde.

Postupem času zjišťujeme, že některé věci úplně nefungují.

Proč?

Protože naše filozofie Wealth Protection, ochrany bohatství, je úplně jiná, než to, co je zvyklý od svého bankéře.

Rozdíl mezi prodejem a poradenstvím

Od svého bankéře je zvyklý na to, že mu prodá nějaký produkt, že často na něj jde s tím, co je populární, a proto klient vlastně ani nemusí moc přemýšlet.

Protože si včera přečetl v novinách, že je něco dobrého.

A když mu to druhý den bankéř nabídne, tak vlastně řekne: „Jo jo, já bych do toho šel.”

My na to jdeme úplně jinak.

My o věcech přemýšlíme dopředu. Ne prodáváme nic, co je populární. Vůbec neprodáváme žádné produkty.

My prodáváme naši službu, naši přidanou hodnotu, a to, že pomáháme lidem skutečně vydělávat.

Oni nás za to platí napřímo. A proto náš vztah může fungovat lépe, než vztah s bankéřem nebo poradcem.

Než na to klient přijde, tak to někdy chvilku trvá.

Souboj filozofií

Je to souboj prodejní a skutečně poradenské filozofie.

Stalo se nám, že jsme klientovi řekli nějaké investiční doporučení a on, protože měl dlouholetý existující vztah se svým bankéřem, tak to se šel zkonzultovat
ještě s tím bankéřem.

Což je v pořádku. Mně to vůbec nevadí.

Ale ten bankéř to shodil na základě toho, že tam nebyl prodej produktu, který by mohl realizovat. A to mi vadí.

Takže si dávejte pozor na to, abyste nad jedněma penězma, kde máte nějaké poradce, bankéře nebo někoho, kdo vám radí, aby nad nimi nebyly 2 různé rady, 2 různé filozofie, 2 různé přístupy.

Dvě hromádky peněz

Naši velcí klienti, kteří mají stamiliony korun, mají část mandátu u nás a část mají třeba ve švýcarské privátní bance.

Ale každý ten mandát řeší poradensky někdo jiný.

Oni sami si vyhodnocují, co jim na tom funguje, co jim na tom nefunguje, co jim vyhovuje více, co jim vyhovuje méně.

Takže na to jsem chtěl upozornit, protože dvě poradenství nad jedním balíčkem peněz můžou přinést jedině starosti a problémy.

Problémy toho charakteru, že vlastně nebudete vědět komu věřit.

Jak poznat, čemu věřit

V dlouhodobém poradenství totiž funguje dlouhodobý přístup a jeho výsledky nezjistíte za týden, ani za měsíc, ani za rok ani za dva roky.

Můžete o tom přístupu přemýšlet. To je něco, co můžete posoudit rychle.

Jestli vám vyhovuje způsob komunikace.
Jestli vám vyhovuje způsob přemýšlení.

Ale výsledky poznáte až za delší dobu.

Když do výsledků budete zasahovat, tak vlastně to nebudou výsledky toho skutečného poradenství.

Opravdový poradce by se tomu měl bránit.

Silný názor i otevřenost

Opravdoví poradci jako jsme my, když nám do našich rad někdo zasahuje, tak my se zajímáme o to, proč nesouhlasí s naším doporučením a nemáme problém akceptovat názor, pokud zjistíme, že je lepší než ten náš.

To se stává. To se může stát.

Naši klienti jsou velmi úspěšní lidé a de facto jsou našimi konzultanty.

Já mám investiční tým, který je dneska pětičlenný s velkými investičními zkušenostmi, ale mám 100 zajímavých klientů, kteří každý svým dotazem nebo námětem zlepšují naše investiční poradenství.

Nebo dokonce přijde s nějakým nápadem, který my když vyhodnotíme do většího detailu, tak zjistíme, že bychom mohli aplikovat u všech našich klientů.

2 architekti na 1 domě

Představte si to tak, že když budete stavět barák, že to dáte dvěma architektům.

Jeden vám navrhne dům s nějakou střechou.
Druhý s úplně jiným typem střechy.

Jak to vyřešíte?

No, v konečném důsledku je to na vás, ale jedno z ideálních řešení je nechat si jen jednoho architekta. Toho, který vám více vyhovuje.

Anebo postavit ještě druhý barák.

Což pokud máte větší objem peněz, tak víte, že to je možné.

Máte dva poradce a můžete jejich výsledky a jejich způsob komunikace průběžně vyhodnocovat.

My se toho nebojíme, protože na našich výsledcích a výsledcích třeba švýcarských privátních bankéřů nebo dalších lidí, se kterými naši klienti pracují, vidíme, že se nemáme za co stydět.